Анкетирование клиентов для заключения договора инвестиционного страхования жизни
РСХБ-Страхование жизни вводит критерии оценки наличия у страхователей специальных знаний в области финансов в соответствии с рекомендациями Банка России по усовершенствованию регулирования инвестиционного страхования жизни
Следуя рекомендациям Банка России, с 31 марта 2021 года ООО «РСХБ-Страхование жизни» удостоверяется в наличии у страхователя специальных знаний в области фи-нансов для заключения договоров инвестиционного страхования жизни (договора страхования жизни с участием в инвестиционном доходе страховщика, доход по которому привязан к финансовым активам, предназначенным для квалифицированных инвесторов). Наличие у страхователей (потенциальных страхователей) таких знаний подтверждается соответствием как минимум одному из следующих критериев:
- наличие высшего и/или среднего экономического образования;
- наличие специального дополнительного образования в сфере финансов;
- заключение ранее страхователем (потенциальным страхователем) договора до-верительного управления (включая, паевой инвестиционный фонд), договора о брокерском обслуживании (включая, индивидуальный инвестиционный счет), договора пенсионного страхования жизни с негосударственным пенсионным фондом, договора инвестиционного и/или накопительного страхования жизни;
- опыт работы в организациях финансового сектора (банки, управляющие компа-нии, страховые организации, негосударственные пенсионные фонды и т.д.);
- соответствие критериям квалифицированного инвестора;
- успешное прохождение анкетирования (тестирования) на предмет наличия знаний в части особенностей договора страхования жизни.
Перед заключением договора инвестиционного страхования жизни с ООО «РСХБ-Страхование жизни» клиенту предлагается заполнить «Анкету по определению специ-альных знаний Клиента в области финансов». Вместе с договором страхования также подписывается Декларация о волеизъявлении клиента на заключение договора страхования жизни с участием в инвестиционном доходе страховщика.
