Изменения в критериях оценки наличия специальных знаний в области финансов
РСХБ-Страхование жизни вносит изменения в документы, требующиеся для заключения договора инвестиционного и накопительного страхования жизни.
В список обновленных критериев, подтверждающих наличие у страхователей специальных знаний в области финансов, входят:
- наличие хотя бы одного из квалификационных аттестатов или сертификатов рынка ценных бумаг;
- наличие завершивших свое действие договоров страхования c инвестиционной составляющей;
- наличие опыта работы с финансовыми инструментами;
- наличие статуса квалифицированного инвестора;
- регулярное совершение сделок с ценными бумагами или заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
- наличие активов и финансовых инструментов (включая депозиты, текущие счета, ценные бумаги, доверительное управление, паи паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета; денежные средства, в том числе в иностранной валюте) в совокупном объёме не менее 6 000 000 рублей;
- успешное прохождение анкетирования (тестирования) на предмет наличия знаний в части особенностей договора страхования жизни.
Страхователь, соответствующий не менее, чем одному из перечисленных критериев, признаётся лицом, обладающим специальными знаниями в области финансов, достаточными для заключения договора накопительного страхования жизни и страхования жизни с участием в инвестиционном доходе страховщика, доход по которому привязан к финансовым активам, предназначенным для квалифицированных инвесторов.
Перед заключением договора инвестиционного и накопительного страхования жизни с ООО «РСХБ‑Страхование жизни» клиенту предлагается заполнить «Анкету по определению специальных знаний Клиента в области финансов». В случае, если клиент не соответствует вышеупомянутым пунктам, но желает заключить договор накопительного или инвестиционного страхования жизни, ему предлагается вместе с договором подписать Декларацию о волеизъявлении клиента на заключение договора страхования жизни с участием в инвестиционном доходе страховщика.
